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金融数据“不惧”疫情影响:湖南企业存款呈现净下降,信贷增速高位运行

2020-03-11 22:05:54 来源: 网易湖南 举报
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网易湖南讯 (财经主编/邱晓)  今年以来,新冠疫情对实体经济和企业营收影响有多大?最新金融运行数据乐观,“不惧”疫情影响。3月11日,中国人民银行长沙中心支行公布了20年2月湖南省金融运行基本情况,以及湖南金融支持疫情防控和复工复产有关情况。

数据显示,2020年开年来,全省金融系统在做好疫情防控金融服务的同时,加大对企业复工复产的金融支持,全省金融运行总体平稳。其中,存款增速小幅回落,结构分化特征明显;各项贷款同比多增,增速高位稳健运行;信贷结构持续优化,小微企业等薄弱环节得到有力支持。

存款增速小幅回落,结构分化特征明显

据统计,今年2月末,全省金融机构本外币各项存款余额54175.9亿元,同比增长6.9%,增速高于上年同期2.3个百分点,但分别低于上年末和上月末0.6、0.9个百分点。1-2月新增存款1515.5亿元,同比少增157.2亿元。

其中,非金融企业存款仍呈下降态势,但同比少降。1-2月净下降413.6亿元,但同比少降236.2亿元。据分析,前2月全省非金融企业存款净下降,主要是因为疫情影响下企业经营收入减少和年末企业工程款支付较为集中等因素所致。

住户存款也出现同比少增。1-2月新增1895.8亿元,同比少增472.8亿元,这主要是受疫情影响,居民居家隔离、复工受阻,导致收入下降等因素所致。

财政性存款同比多增。1-2月新增161.3亿元,同比多增33.2亿元,主要是前2月全省发行政府债券较多,受拨付进度影响部分资金停留在国库账户。

机关团体存款同比少降。1-2月净下降258.6亿元,同比少降12.1亿元。非银行业金融机构存款同比多增。1-2月多增114.6亿元,同比多增17.9亿元。

各项贷款同比多增,增速高位稳健运行

2月末,全省金融机构本外币各项贷款余额为44141.2亿元,同比增长16.1%,增速比上年同期和上年末分别回升1.7、0.1个百分点。1-2月新增1725.8亿元,同比多增282亿元。其中,短期贷款新增411.3亿元,同比多增161.2亿元;票据融资新增85.8亿元,同比少增56.3亿元;中长期贷款新增1249.4亿元,同比多增203.7亿元。

在疫情影响下,全省贷款增速保持高位运行。其主要因为:一方面,为强化疫情防控和复工复产的金融支持,人民银行长沙中心支行认真落实各项结构性货币政策,用好用活疫情防控专项再贷款和中小微企业再贷款再贴现额度,引导金融机构加大贷款投放;另一方面,全省金融机构积极加强对疫情防控重点保障企业、受疫情影响的部分行业和领域、“新基建”等稳增长重大项目的信贷支持力度,相关领域贷款较快增长。

其中,小微企业等薄弱环节得到有力支持,涉农、普惠口径小微企业贷款保持较快增长。1月全省涉农贷款新增285.4亿元,同比多增38.5亿元;小微企业贷款(含个体工商户经营性贷款和小微企业主经营性贷款)新增351亿元,同比多增79.1亿元;普惠口径小微企业贷款新增48.4亿元。

湖南金融精准“输血”疫情防控

截至3月10日,全省对重点名单企业发放优惠利率贷款171笔、金额44.65亿元,加权平均利率2.77%,累计支持了90家企业。

2月26日,人民银行总行新增再贷款、再贴现专用额度5000亿元,为企业有序复工复产提供了新一轮低成本、普惠性的资金支持。

人民银行长沙中心支行第一时间制订专项实施方案,快速组织银企对接,推动银行加快授信审批,确保政策落实到位。截至3月6日,全省金融机构一周内运用再贷款再贴现专用额度资金发放小微、涉农贷款超过6亿元,惠及企业108家。

(1)出台“金融八条”

人民银行联合省财政厅等6部门印发《湖南省金融支持疫情防控和企业复工复产的若干措施》,从加大信贷投放、降低融资成本、优化金融服务等8个方面提出政策要求,全力支持疫情防控和企业复工复产。截至目前,全省累计投放疫情防控领域贷款183.8亿元,支持了9700家企业。

(2)金融“暖春行动”

从3月开始,在全省金融系统部署安排“暖春行动”,组织省市县各级金融机构深入企业、下沉服务,全面摸排复工复产融资需求,加强银企对接,重点对疫情防控保障企业、脱贫攻坚、春耕备耕、禽畜养殖、外贸行业以及旅游娱乐、住宿餐饮、交通运输等行业的中小微企业、个体工商户提供资金支持。

截至目前,全省已有湖南粮食集团、三一集团、步步高集团、中联重科等4家企业发行疫情防控债28亿元,募集资金全部用于疫情防控领域。支持地方法人银行发行小微金融专项债。

推动长沙银行发行全国首单小微企业金融债15亿元,有效拓宽地方法人银行低成本的资金来源渠道。支持地方法人银行发行疫情防控专项同业存单。指导华融湘江银行、长沙农商行、张家界农商行等5家地方法人金融机构发行疫情防控专项同业存单8亿元,筹集资金全部用于疫情防控领域贷款投放。

在征信助力企业融资方面,人民银行主动了解省内600余家防疫重点企业的信用状况,第一时间提供给金融机构。长沙银行永州分行在收到人民银行推荐名单后,仅用33小时为1家重点企业发放信用贷款3000万元,实际贷款利率仅1.3%。

湖南金融信贷支持抗疫典型案例

案例1:支持全国性重点名单企业。湖南明康中锦医疗科技发展有限公司是湖南省医疗物资防疫的重点企业之一,目前正为全国新冠肺炎医疗救治源源不断提供医用无创呼吸机等设备。由于春节和疫情的原因,公司急需1500万流动资金用于填补资金短缺,扩大生产。了解企业需求后,长沙银行立即成立项目工作小组,2小时内快速制定绿色通道方案,第一时间入驻公司进行现场办公,8小时内完成资料收集与贷款审批,24小时内向该企业发放两笔优惠利率贷款共1500万元,为企业加大马力生产解决了燃眉之急。

案例2:支持地方性重点名单企业。邵阳智康医疗器械有限公司主要生产销售医疗卫生塑料制品、卫生用品、消毒用品等,每日生产一次性医用口罩产量可逾十万只。该公司循环授信到期后,华融湘江银行邵阳分行认真落实人民银行等部门要求,对受疫情影响暂时遇到困难的企业,不抽贷、断贷、压贷以及对防疫物资生产企业支持的要求,迅速抽调业务人员现场办公,全程开放绿色通道,快速完成500万元的流动资金贷款投放,执行3%的优惠利率贷款,有效降低了企业融资成本,解决企业面临的资金困境。

案例3:对受疫情影响企业延期还本安排。张家界犀牛寨土家文化体验有限公司,是一家集住宿、餐饮、土家文化传播为一体的旅游企业。2020年2月1日,该公司在张家界农商银行武陵源支行一笔300万元贷款到期,受疫情影响,张家界关闭所有景区,该公司原来承接的2000多人的旅行团订单全部取消,且马上全额退款给游客,经营的住宿、餐饮等项目均受阻,资金无法及时回笼。张家界农商银行总行、支行上下联动,各个部门通力配合,迅速为其办妥了续贷手续,并重新调整分期还款计划,倾力帮助企业渡过难关。

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陈思羽 本文来源:网易湖南 责任编辑:陈思羽_HN306
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