快、广、实、准——建行衡阳市分行多措并举做实反诈打跨工作

为有效防范电信网络诈骗行为，维护金融消费者合法权益，切实护好老百姓的“钱袋子”，建行衡阳市分行主动出击，多措并举，压实反诈责任，筑牢反诈堡垒。

突出“快”字，强化组织，形成合力。根据《湖南省打击治理电信网络诈骗犯罪和跨境突出犯罪“冬季攻势”行动方案》工作要求，该行成立打击治理电信网络诈骗犯罪和跨境突出犯罪“春冬攻势”行动领导小组，制定出台“春冬攻势”行动工作方案，明确目标、压实责任，细化措施、落实要求，全行上下形成合力，确保“春冬攻势”行动有序开展。

突出“广”字，加大宣传，营造攻势。制作并张贴反电诈宣传海报40余份；利用网点LED显示屏滚动播放“全民反诈，打击电信网络诈骗”等宣传标语；通过微信公众号、朋友圈转发“反电诈”行动宣传材料，进一步拓宽宣传受众面，阅读人数达10000余人次，形成了良好的宣传氛围。同时开展阵地宣传。以支行网点为宣传阵地，设立宣传咨询台，随时为客户讲解电信网络诈骗相关知识；组织反诈宣传小分队进社区、入校园开展现场宣传活动，向公众普及非法买卖银行账户的危害及后果，增强公众安全意识。今年共计组织现场宣传25次，发放宣传资料10000余份，受众人数20000余人，宣传效果反应良好。

突出“实”字，加强培训，有力督导。今年以来，该行多次召开打击治理电信网络诈骗和跨境突出犯罪推进会，从开户管理、模型监测、存量管控、电子银行签约、宣传教育等方面，加大工作力度，对全行500余名一线员工进行了简易开户、账户分类分级及账户管理以及如何防范电信诈骗方面的业务培训，确保全员扎实掌握反电诈业务知识，并逐步加强反诈打垮常态化管理。3月23日，建行衡阳衡南支行成功拦截一起电信诈骗案件，为客户避免遭受经济损失31万元。

突出“准”字，全面监测，管控风险。派出业务骨干常驻反电诈中心，加大存量账户风险排查力度，建立账户风险排查登记簿，明确排查责任人、排查时间、账户排查情况及管控情况。建立账户风险监测机制，对涉案关联账户，买卖、出借、冒名关联账户和风险账户，通过倒查问题，准确甄别分析出可疑线索和可疑交易报告，第一时间向当地公安报告和人行反洗钱中心报告，及时管控账户风险，切实维护人民群众的财产安全。

下一步，建行衡阳市分行将继续压实责任担当，坚持以人民为中心，全面落实市委市政府、市联席办反电诈工作的相关要求，自觉履行国有大行社会责任和使命担当，切实筑牢客户反电诈意识“防火墙”，守护好市民的“钱袋子”。（谢宣衡）