为全面贯彻落实长沙市公安局关于打击治理电信网络诈骗和跨境赌博工作要求，深入推进“资金链”治理工作，中国民生银行长沙分行积极落实账户管理主体责任，深化警银协作，配合防范和打击电信网络诈骗成效明显。
中国民生银行长沙分行积极开展涉案账户排查倒查，强化账户分类分级管理，切实开展客户尽职调查，落实源头管控，压降涉诈风险。今年来，该行涉案账户压降平稳，没有出现突增突冒情况，同时协助公安机关抓获各类嫌疑人70余人，堵截出租出借账户、电信诈骗等各类风险事件150余起，为客户挽回经济损失数百万元，协助公安机关返还电诈资金90余万元。
一、高度重视周密部署，积极落实反诈工作
一是该行领导高度重视打击治理电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作，成立由分行行长为组长，分行党委班子成员为副组长，各部门共同协作的“打击治理电信网络诈骗犯罪”工作专班。分行行长亲自部署，亲抓落实，把纵深推进资金链治理作为政治任务，落实主体责任，加大风险防控资源和力量投入，化被动防控为主动打击，多措并举有效切断涉诈涉赌资金转移链条；二是分行行领导每月通过经营工作会、重点工作会议，强调防范电信网络新型诈骗工作的重要性，要求全体人员强化反电诈工作责任意识，勇于担当，严格按照监管部署要求，大力推进反电诈工作落实；三是建立“资金链”治理工作体系，制订工作方案，建立考核评价机制，细化账户分类分级管理等，实现行内统筹安排、分工协作、上下联动，行外加强与公安、监管、同业等机构协同，推动工作走深走实、常抓不懈。
二、狠抓内部培训，强化员工防范能力
一是开展了近20场内部培训，涉及资金链治理、企业账户分类分级管理、反赌反诈主题等，营业网点通过晨、夕会开展防范电信诈骗知识培训、处置电信诈骗突发事件演练，增强员工的警惕性和防范意识，时刻紧绷“防电诈”这根弦。二是将培训成效落到实处，分行对网点开展“一对一上门送教”，指导账户分类分级管理，解答账户管理及服务疑惑，目前已走访多家网点，后续还将结合支行反赌反诈落实情况持续走访。三是定期汇编《民生银行长沙分行资金链治理工作专刊》、《民生银行长沙分行账户优服务和防风险典型案例集》等，向全行传导资金链动态及账户管理措施，从典型案例中吸取经验教训，长鸣合规警钟。
三、开展多维宣传，营造全民反诈氛围
一是巧用新媒体资源，开展“亲民式”宣传。充分利用新媒体平台向社会公众普及电信诈骗手段及防范方法，举办“反赌反诈新媒体创意宣传大赛”，原创优秀宣传作品20余个，通过分行微信公众号、抖音、微信等新媒体平台发布20余次宣传推送，联合《潇湘晨报》、《凤凰网》等多家新闻媒体开展宣传，依托媒体平台将宣传触角延伸至全省各个领域。
二是充分发挥网点优势，开展“阵地式”宣传。组织辖内营业网点通过电子显示屏、多媒体设备播放金融领域涉赌涉诈案例宣传视频，张贴反诈宣传海报;为客户办理开户时，要求客户签订法律责任告知书，告知相关法律责任和惩戒措施，增强公众反诈意识;通过开展厅堂微沙龙、金融知识小课堂等方式，向客户普及金融知识及常见防诈手段、案例，提升广大群众风险防范意识和能力。
三是履行社会责任，开展“输入式”宣传。组织辖内网点开展金融知识进校园、进社区、进企业等宣传活动近百场，针对学生、老年人、企业财会人员、务工人员等易受骗群体开展重点宣传，提高金融消费者防骗意识的教育力度。
四、堵截多起案件，取得显著成效
中国民生银行长沙分行严格落实安全防范制度，一线员工和保安人员安全防范意识强，具有较强的处置突发事件能力，堵截多起案件并多次协助公安机关抓获相关涉案嫌疑人。
（一）警银联动齐发力，成功拦截柜面转移电诈资金60万元。8月19日，星沙支行接待客户梁先生大额取款业务，在接待过程中，工作人员发现客户神色慌张，按照“警银联动”机制第一时间联系长沙县公安局来现场核查资金来源。公安民警抵达现场询问具体情况后将梁某一行三人带走调查，经公安审讯此次拦截的60万元为电诈涉案资金。
截至8月份，该行员工机智果敢、高效应变，主动发现可疑线索并向公安机关报告，协助公安机关抓获嫌疑人70余人。
全员防控聚合力，成功堵截多起电信诈骗案件为客户挽损。8月10日，株洲某商贸公司会计王某致电民生银行株洲支行，其接到某工作人员电话，称应人民银行行账户年检要求，需要该公司提供一系列信息进行账户年检，现来电求证。柜员接到电话立即高度警觉，告知客户人民银行不办理企业结算账户年检业务，近期有不法分子伪造文件并冒充人行工作人员，以银行账户需要年检为由，骗取企业财务人员信任提供资料实施诈骗，客户如有疑问应及时与银行和公安机关联系，切忌轻易向陌生人转账。王会计了解后非常感谢银行的提示，保障了该单位账户资金10余万元免受损失。
今年来，中国民生银行长沙分行堵截虚假公章、电信诈骗等各类风险事件150余起，为客户挽回经济损失数百万元，协助公安机关返还电诈资金90余万元。
银行账户优化服务与风险防控工作任重而道远，中国民生银行长沙分行将进一步主动作为，综合施策，分工协作，坚持齐抓共管，全面提升“资金链”治理能力，持续打击各类违法犯罪活动，全力守护人民群众财产，不断提高客户的安全感、满意度。
本文来源：网易百城
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