湖南省
分享至
近日，渤海银行长沙晚报大道支行与河西支行上演了一场与诈骗分子的“资金争夺战”：凭借敏锐的风险嗅觉、高效的跨网点协作，联合岳麓区反诈中心，成功拦截一起电信诈骗案件，为客户保住71万元“血汗钱”，用专业守护诠释金融担当。
异常交易，反诈系统拉响警报
近日，客户苏某某在渤海银行长沙河西支行提前将三年期定期存款转活期，称用于支付“房屋装修”。客户异常支取行为，引起客户经理警觉，客户经理耐心与客户核实和沟通，并多次提醒风险，客户仍执意办理。同日，该客户通过境外POS机进行异常交易，触发银行反欺诈系统止付。晚报大道支行(客户开户行)接反欺诈系统排查通知，立即调取客户流水核查，发现其资金动向异常。客户经理联系客户，对方却以 “家庭急用” 敷衍，拒绝透露细节。
可疑迹象频现，银行人迅速行动：网点营运经理果断调整客户非柜面限额，阻断诈骗分子远程转账的可能，同时安排专人进行劝阻。
警银联动!织密反诈防护网
客户经理结合案例，向客户剖析诈骗手法与资金追回难度，耐心劝导。同时，晚报大道支行与河西支行联动核实，发现客户前后表述矛盾，确认遭遇诈骗可能性极高!河西支行营运经理立即启动 “警银联动”，向岳麓区反诈中心上报线索。
反诈中心联合派出所民警上门核查，证实客户被诈骗分子操控，其异常行为系受骗所致。最终，通过银行管控账户+警方介入劝阻的“组合拳”，71万元资金成功拦截。
在电信诈骗手段不断迭代的今天，渤海银行长沙分行以“科技+服务+协作”的立体反诈体系，持续筑牢金融安全屏障。此次71万元的成功拦截，不仅是专业能力的体现，更是“以客户为中心”的生动实践。
后续，该行将继续深化反诈工作，让“金融守护”成为服务最温暖的底色，守护好百姓“钱袋子”。(熊芳)
本文来源：网易本地
责任编辑：
朱弦_hn250507
