2025年7月7日15时30分,客户龙某前往工商银行长沙汽车南站支行申请解除账户管控。在核查过程中,龙某对账户内多笔异常流水的具体来源、用途及汇款人信息均无法清晰说明,言辞闪烁且解释前后矛盾,其异常表现及对资金流向的模糊认知,立即触发了银行工作人员的警觉。
银行工作人员凭借高度的职业敏感性和严谨的反诈工作流程,迅速判定该账户及关联资金存在重大涉诈嫌疑。网点负责人立即启动警银协作应急预案,果断拨打110报警。辖区派出所民警接警后火速赶赴现场,与银行紧密协同开展核查。经警银双方快速、专业的联动处置,确认该账户内资金疑似涉嫌电信网络诈骗,并成功对一笔可疑资金实施了紧急拦截,有效避免了群众财产损失。
此次拦截行动充分展现了工商银行员工扎实的反诈业务能力、敏锐的风险防范意识及高度的社会责任感。警银双方响应迅速、配合默契,是落实“源头治理、打防结合”反诈方针的又一次成功实践,切实守护了人民群众的“钱袋子”。