湖南
为切实保障客户资金安全，防范长期沉淀在系统中的“睡眠”资金被挪用、串用风险，中国石化郴州石油财务资产部于2025年推出一系列关键举措，重点加强系统内已冻结客户转账后长期未认领消费款项的精细化管理，致力于让每一笔“被遗忘”的资金都能安全、合规地回归。
严控申请主体真实性
对公转账款项： 解冻申请必须由原转入单位正式提出，申请文件需加盖该单位有效公章，确保申请行为的单位授权效力。
个人转账款项： 申请人必须提供与冻结款项转入方信息完全一致的有效身份证明材料原件及复印件（如身份证），进行严格的身份核验，杜绝冒领。
确凿的交易链路证明
强制提供付款凭证： 无论单位或个人，申请人均必须提供清晰、完整的原始转账付款记录凭证（如银行转账回单、电子支付凭证截图等），该凭证需能明确显示付款方、收款方（郴州公司指定账户）、金额、时间等关键信息，形成闭环证据链，无可辩驳地证明款项来源与归属关系。
标准化流程与审慎核查
财务资产部设立专岗负责受理和初审申请材料，重点核实公章真伪、身份信息一致性、付款凭证与系统冻结记录是否匹配。
建立多级复核机制，对金额较大或存疑的申请进行重点核查，必要时可要求补充材料或进行背景调查。
以上单据均需上传系统，确保整个审核过程留痕，确保责任可追溯。
通过以上措施，既实现客户权益的“守护盾”，通过强制性的身份与交易证明要求，从根本上杜绝非权利人冒领、错领的风险，确保资金只能被真正的所有者或其合法授权代表认领，是客户资金安全的坚实屏障；又有效树立公司合规的“防火墙”， 清晰、严格的流程有效堵塞了内部操作风险漏洞，防止了长期沉淀资金可能被不当挪用、串用的隐患，显著提升了公司财务内控水平与合规性，维护了企业声誉。
后续，郴州公司财务资产部将持续优化冻结款项管理流程，积极探索利用技术手段提升管理效率和风控能力，并计划开展专项客户沟通，主动提醒符合条件的客户及时办理认领手续，确保客户权益无遗漏，安全管理无死角。
此次对长期未认领冻结款项管理体系的升级，是郴州公司践行“以客户为中心”服务理念、强化风险内控的切实行动，为营造更安全、更可靠的资金环境奠定了坚实基础。（文/李群英）
来源：中国石化郴州石油
本文来源：网易本地
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