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工商银行郴州宜章支行成功拦截网络贷款诈骗案

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7月3日,工商银行宜章城中支行银警联动,成功拦截一起新型网络贷款诈骗案件,以专业素养和快速响应机制守护客户资金安全,生动诠释“金融为民”的服务初心。

当天下午,一名青年男性客户神色慌张地走进宜章城中支行,其异常表现立刻引起当班客服经理的高度警觉,并迅速启动“三问两看一核对”反诈工作机制。经耐心询问,客户透露其通过某网络平台申请2万元贷款时,被告知因“银行卡号填报错误”导致资金被冻结。对方冒充“国家金融监督管理总局”名义发送虚假文件,要求其在45分钟内缴纳1万元认证金解冻资金,并威胁称若不配合将严重影响个人征信。


“这是典型的‘贷款解冻’类诈骗陷阱!”凭借丰富的反诈经验,该行员工当即识破骗局。客服经理向客户详细解析诈骗套路:正规金融机构绝不会以缴纳认证金形式解冻贷款资金,更不会通过私人账户收取任何费用。然而,客户在骗子的持续施压下仍心存疑虑。网点果断启动银警联动应急预案,一方面将可疑线索及诈骗分子信息同步推送至公安反诈专群,另一方面直接拨打110报警。辖区民警接报后火速响应,仅5分钟便抵达网点现场。民警结合近期侦办的同类诈骗真实案例,向客户深入剖析此类诈骗的作案手法和法律后果。

在银行工作人员与民警的合力劝导和专业解析下,客户终于彻底认清骗局,放弃了转账念头,对银行和民警的及时介入表示由衷感激:“要不是你们这么专业负责又反应迅速,我这1万块钱肯定被骗走了,后续的贷款损失更是难以想象!”

此次成功拦截,是工商银行宜章支行扎实推进反诈“三道防线”建设的直接体现。一是强化智能风控防线,依托工总行“融安e信”等先进科技系统,实时监测预警异常交易,并建立“可疑账户白名单”快速核查机制。二是筑牢警银协作防线,与属地公安机关建立了“7×24小时”无缝对接的响应通道,信息共享、快速联动。今年以来,双方已联合开展反诈宣传活动12场次,协同成功拦截诈骗案件6起。三是夯实员工能力防线,通过常态化“每周一案”学习、反诈情景模拟实战演练等方式,确保全员熟练掌握“四类32种”常见诈骗特征与标准化应对流程,提升一线人员“火眼金睛”和应急处置能力。

该行将不断强化反诈手段,加强警银协作,拓展宣传覆盖面,致力于为人民群众筑起一道更加坚实、智能、有温度的金融安全防火墙。(文/李季 张黎麟)

来源:工商银行宜章城中支行

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